運用“跨銀行資金管理平臺”可提高資金管理效能

一般集團公司因為跨地區、跨行業經營，需要與多家銀行建立業務往來，而各商業銀行提供的現金管理產品及網上銀行等服務系統相互獨立，公司無法對子公司賬戶資金使用進行事前監督和控制。目前，銀行最新推出“跨銀行資金管理平臺”（簡稱CBS），可提高資金使用的安全性和資金管理效能。

運用CBS，具有跨銀行賬戶管理及資金支付、內部資金轉移計價和內部賬戶體系、內部信貸管理、票據管理功能、資金預算管理、投資理財管理、支付交易與管理、數據統計與分析報表、系統安全托管服務、擴展等功能，主要有三方面作用：“查”：公司辦理各銀行賬戶的收付款結算業務，提升日常交易處理效率，減輕財務人員工作量，無需登錄各家網銀進行查詢，及時獲取子公司各資金賬戶余額及交易信息。“管”：授權管理,分級審批；對子公司大額資金支付由集團公司實行3級、4級審批制度；控制子公司資金使用風險，加強資金統一調度；借助資金預算管理系統，加強對子公司的資金預算管理和資金用途控制，對子公司月度資金預算實行無紙化網絡審批；依據完備的賬戶及交易數據信息，對企業的現金管理作出科學合理的分析、預測和決策。“收”：通過內部轉移計價系統，設置子公司收入賬戶余額每日自動歸集，提高資金收益；通過內部轉移計價系統，自動計算子公司貸款、存款利息，保證存款、貸款利息計算準確合理。

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